直关联统上了、平台验收过了，理财公司备战信披“大考”

发布时间：2026-08-09 05:01:41 来源：藏巧于拙网 作者：娱乐

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　　“相关系统开发已基础实现，大考平台接口验收已进入尾声。直关”

　　“销售文件修订还在内部征求意见，联统理财系统正在开发时期，上平收过预方式8月上线试运行。台验”

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　　距离9月1日《银行保险机构资产管理产品材料披露管理方式》正式实施仅剩一个多月，公司记者近期调研发现，备战各家理财公司备战进度不一，信披行业信披改革已进入冲刺攻坚时期。大考

　　与此同时，直关理财登记中心已启动统一材料披露平台接入验收工作，联统理财力争8月10日前实现全部验收。上平收过信披新规落地在即，台验理财公司在系统改造、公司人员配置等部分开展如何，备战又将面临哪些现实考验？

　　各家进度不一

　　“关键做的工作有很多。”这是记者采访中常听到的一句话。

　　某国有大行理财公司相关负责人向记者表示，公司正根据信披新规修改各类型产品材料披露模板，并改进相应的系统功能；相关系统开发已基础实现，与有关平台接口对接工作已进入验收环节。同时，公司已按照需，同步修订内部理财产品材料披露制度，确保外规内化到位。

　　另一家地方性银行旗下理财公司相关负责人透露：“信披新规发布后，公司立即启动信披体系改进工作，题包含产品销售文件修订、系统改造两个部分。目前销售文件修订正处于征求意见时期，待之后内部步骤实现后发布；相关系统正在开发时期，预方式8月上线试运行。其他各项工作也在有序推进中，预方式9月1日起能正式实现。”

　　值得一提的是，在产品材料披露上，已有部分理财公司做出调整。例如，中邮理财已于7月将旗下邮银财富·鸿锦全球配置一年定开1号人民币理财产品原有2.15%年化固定业绩基准，替换为复合加权公式；兴银理财已常态化披露产品投资范围、投资比例、投资对策调整材料。

　　同时，近期华夏理财、渤银理财等多家公司宣布，新一代理财材料登记直关联统上线。新直关联统与统一材料披露平台形成技术协同。

　　改造压力不容忽视

　　业内人士验明正身，目前理财行业材料披露效果多设在运营管理部，那么点儿公司归口合规部或产品部。“多数机构专职材料披露人员然而两三人，材料披露工作链条首先、包含环节多，需投资、估值核算等多部门协同，跨部门协调和沟通成本不低。”某理财公司运营管理部人士表示。

　　系统改造部分的压力更为突出。前述理财公司运营管理部人士直言：“参照信披新规，目前系统改造起来会比较麻烦，投入较大。”

　　压力在中小机构身上尤为明显。“比较同业，我们的理财产品数量较多，信披工作必须依赖系统自动化，但中小型机构材料系统建设投入有限，改造成本和压力较高。”华东地区某银行资管部负责人表示。

　　目前，理财登记中心已有一个大致时间表：6月发布对理财产品管理人接入状况开展验收的通知，7月初正式启动验收工作，力争8月10日前实现全部验收。截至7月3日，15家理财产品管理人通过验收，其中涵盖兴银理财、宁银理财、南银理财3家理财公司，以及江南农商银行、东莞银行、贵州银行等多家银行。

　　信披改革落地将带来哪些深层变化？

　　西南证券固收首先席探究师杨杰峰表示，信披新规落地后，理财行业以往依赖嵌套投资隐匿信用风险、借助收益腾挪平滑估值，以及通过不原则营销冲规模的馗将被封堵。信披新规需穿透披露，投向其他资管产品的，被投产品管理人须为穿透披露给予协助，压实全链条信披责任。

责任编辑：秦艺

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